工银理财2023年改革发展纪实

原标题：行程万里风正劲——工银理财2023年改革发展纪实

　　2023年是银行理财在全面实施资管新规后加快转型发展的一年，如何深入践行金融工作的政治性、人民性，更好地服务实体经济，考验着银行理财公司的能力与担当。作为国有大行理财子公司，工银理财深入学习贯彻党的二十大和中央金融工作会议精神，结合国家所需、人民所盼、理财所能、自身所长，紧紧围绕服务中国式现代化、推动高质量发展目标，主动担当、勇于作为，深耕主责、做精主业，持续提升投研能力，统筹服务实体经济发展，切实为客户管好钱、理好财，交出了一份稳中有进、稳中提质、好于预期的成绩单。

　　坚持以人民为中心的价值取向，努力促进共同富裕

　　“刚刚过去的2023年，我们与1200万投资者一路同行，携手创下了年末时点规模超1.6万亿元的良好成绩。我们93%的存续产品收益优于一年期大额存单，50%的存续产品当年收益超过3%。全年222只产品到期实现超额收益，平均到期收益率达3.99%。”新年伊始，工银理财董事长王海璐在致投资者的新年贺词中娓娓道来。这一组亮眼的数据背后，是工银理财发挥理财业务普惠优势增加人民群众财产性收入的斐然成绩，是工银理财殚精竭虑提升投研能力的天道酬勤。

　　2023年，资本市场经历了较大波动。在市场的颠簸中，工银理财坚持稳健低波、绝对收益的市场定位，准确研判利率拐点和结构性机会，深入挖掘净值稳定资产，加大优质现金类、纯债类等中低风险产品供给，为客户创造了稳定的投资回报。总体来看，公司的到期产品实现超额收益的能力突出，固收PR1产品基本100%达基，平均到期收益3.16%，领先三年期大额存单81个BP；固收PR2产品实现超额收益产品数量133只，超额产品较三年期大额存单的最高领先优势达到307个BP。

　　工银理财的产品收益得到了投资者的认可，稳固的客户伙伴关系不断夯实，客户数量持续快速增长，理财业务的覆盖率不断提升。截至2023年末，累计开户客户总数超1200万，2023年全年开户客户增长超310万，其中个人持仓客户数较年初增长超142万。其中，工银理财将小微企业、农民、新市民、老年人等普惠客群作为重点服务对象，深入研究相关客群的理财偏好，结合客群特征研发优质产品，倾斜资源打造了普惠客群专属的产品品牌，积极推动规模上量，有效扩大了理财服务的覆盖面。

　　同时，工银理财2023年还把提供更优质的理财服务摆在突出位置，全面打造“一点接入，全面响应”的客户服务体系。大力加强渠道经理队伍建设，推进“百城千场万里行”服务，推出“工·远行”投资者服务品牌和“财明白”投资者陪伴品牌，协同代销渠道端一起，努力为客户提供覆盖理财产品售前、售中和售后的全生命周期“陪伴式”服务。全年累计开展分支行现场服务突破千次，组织培训路演380余场，直达县域机构177次，实现110家二级分行全覆盖。

　　坚持服务实体经济的根本宗旨，助力经济回升向好

　　2023年11月27日，工银理财收到了一封来自工行安徽马鞍山分行的感谢信。信中，高度赞扬公司急客户之所急，加班加点高效完成债券评级入库、上报审核等工作，成功落地投资当地一家重点骨干企业首次发行的中期票据，为企业参与国家重点项目建设提供了及时的资金支持。

　　对于工银理财而言，这类流向各类企业的“源头活水”在2023年川流不息，汇成了服务实体经济的“大江大河”。特别是聚焦助力现代化产业体系建设，围绕推进传统产业改造升级和加快战略性新兴产业发展壮大，较好地发挥了理财汇集长期资金、优化资源配置的功能作用，全年投向现代化产业体系资金超2700亿元，投资占比较上年增长5个百分点达55%。在信用债投资方面，围绕促进产业转型升级，支持制造业高质量发展，聚焦龙头企业、专精特新企业、隐形冠军企业，加大了投融资支持力度；围绕提升“双碳”质效，多维度开展绿色金融投资，支持国家能源结构转型升级，绿色债券投资余额超过288亿元，较年初增长超过60%；围绕促进供应链产业链循环畅通，加强了对港口、航空、公路、铁路及物流等行业的资金支持，稳健做好能源供应、民营企业、外贸外资企业等领域金融服务，保障合理融资需求。在基金和股票投资方面，按照推动科技创新的投资主线，在TMT领域积极布局，在数字经济、人工智能、信息技术、半导体等方面加大投资力度。截至2023年末，现代化产业体系权益投资余额超过100亿元，较年初增长12.61个百分点。