千万本金利滚利得手超8.7亿 张远锋涉恶案二审宣判(2)

　　2004年8月，恒某公司所承建的项目到了封顶阶段，急需一笔资金来完善外墙和结算工程款。经人先容，公司的法人代表周某华找到了张远锋，两边商定借钱600万元，月利率3.5%。但借钱协议中只写明月利率为2.5%，同时，恒某公司被要求将所承建项目中的23个铺位、12套住宅预售挂号在张远锋名下作为包管。周某华出具的收据载明“收到张远锋600万元，个中转账561万元、现金39万元。”但在放款时，张远锋直接扣除了“砍头息”(即一次性全额收取的综合处事费以及借贷期限内发生的所有利钱)39万元，恒某公司实际只收到561万元。

　　从此，张远锋又多次通过这种操纵借钱给周某华。

　　据最后统计，张远锋实际只利用本金1027.5万元，通过“利滚利”等“套路贷”手段，在短时间内将借钱本金虚增至约2009万元，并用各类方法犯科占有周某华的财物约1466万元，扣减实际付出的本金，骗财骗既遂约438.5万元。

　　2004年8月至2018年6月，张远锋先后通过这种手段对河源、惠州两地的13家公司及相关小我私家实施骗财骗和敲骗财打单，攫取巨额的犯科收益。停止案发，张远锋犯法团伙名下共有地皮6宗，共5.8万平方米，房产329套(栋)，共7.2万平方米，还有银行存款约1.68亿元。

　　《法治日报》记者相识到，“套路贷”的犯法模式可以总结为：制造民间借贷假象，拐骗被害人接管不服等条约条款，伪造虚假的银行流水，扣押被害人物权挂号证书及钥匙，片面肆意认定被害人违约，通过转单平账方法恶意垒高被害人借钱金额，软硬兼施向被害人索要高出债权债务范畴的高额用度，甚至据此向人民法院提起虚假诉讼获取犯科好处。

审查甄别证据质料

抽丝剥茧厘清真相

　　由于张远锋犯法团伙作案时间一连14年，犯法金额高达8.7亿余元，殃及两地10多家企业，并导致部门企业因此破产，9个建树项目无法正常施工、销售和交付，数百名业主因不能如期吸收物业，处处上访、维权，中央将该案作为全国扫黑除恶重点案件举办督办。

　　“移送到法院的案卷质料中，光书证就多达600多卷，大部门是张远锋等人与被害人签订的虚假条约、抵押条约以及银行转账流水等。”认真该案一审的东莞市中级人民法院法官宋坤鹤说。

　　法庭上，张远锋及其团伙辩称，借钱均是两边自愿，本身并未回收欺骗财、骗财骗等手段，借钱行为属于民间借贷。张远锋的辩护状师也认为，张远锋没有实施骗财骗行为，没有犯科占有的目标。

　　民间借贷的出借人主要是为了获取高额利钱，借贷行为和金额是真实的。而按照两高两部《关于治理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》，“套路贷”是以犯科占有为目标，假借民间借贷之名，诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“包管”等相关协议，通过虚增借贷金额等方法形成虚假债权债务，并借助诉讼可能回收暴力、威胁以及其他手段犯科占有被害人财物。

　　为了查明张远锋等人的行为是正常的民间借贷照旧“套路贷”，宋坤鹤对质据质料逐一举办了审查、甄别。

　　为办理证据出示问题，法庭专门布置一周时间，让被告人在辩护人见证下查阅了相关证据。