境内收卡境外诈骗，灰色产业链浮出水面

原标题：境内收卡境外诈骗，灰色产业链浮出水面

　　当你急需用钱，有人恰好可以为你办理低息贷款且门槛较低，会心动吗？近日，湖北省武汉市检察机关办理的一起诈骗案收到二审判决，案中11名被告人系上下线关系，通过收售银行卡为境外电信诈骗犯罪团伙提供便利。

　　2019年12月21日，武汉市公安局轨道交通管理分局接到市民王先生报案称被骗3万余元，当即立案侦查。随着调查的深入，这起诈骗案背后的犯罪链条逐渐清晰。

　　3.5万元打了水漂

　　2019年12月13日，正打算买车的王先生接到一个陌生来电：“您有贷款需求吗，用我们公司的贷款软件可以轻松办理低息贷款。”王先生想到手头还缺部分买车钱，就加了对方微信好友，并通过对方发来的二维码下载了一款名为“360借条”的App，并向自称“360借条”客户经理的周强进行了贷款咨询。12月21日，周强称办理10万元贷款需支付5000元手续费，要求王先生转账。

　　“你看看‘360借条’App里是否已有到账款项？”王先生操作后，发现真的显示到款10万元，但这笔钱并没转入他绑定的银行卡。周强称王先生填写的银行卡号有误，需要公司财务人员持王先生手写拍照的委托书去银行操作修改卡号，同时要他支付3万元保证金，承诺事后会将3.5万元连同10万元贷款一起打到他的银行卡里。

　　经核对，王先生发现银行卡号确实填写错误。因贷款心切，他向对方提供的指定账户汇入了保证金，App内的银行卡号也随之更正了。但10分钟后，王先生仍没收到到款信息，而且显示该订单已被冻结。周强告诉王先生，这种情况需要他先支付半年的还款额度约1.7万元。王先生恍然大悟，知道遇上骗子了，立即报警。

　　武汉市检察院第四检察部副主任张琦介绍：“我们发现与王先生有着同样遭遇的被害人共计143人，遍布全国多个省份。他们都是接到陌生来电后下载对方提供的App，被以缴纳保证金等方式骗走钱财。而这类App实际是由电信诈骗犯罪团伙设计制作和操控的。”

　　灰色产业链分工明确

　　截至案发，包括王先生在内的143名被害人共计被诈骗90余万元。经查，诈骗资金流入阿哲等5人办理的银行卡中。2020年2月，阿哲等5名犯罪嫌疑人被逮捕归案，如实供述了犯罪事实。

　　“彭羽承诺办一张银行卡给1000元，办一张电话卡给45元，事成之后还给1%的提成，目前都没兑现。我们也知道这是犯法的，但想着自己又不直接参与诈骗，还能赚钱就答应了。”一名犯罪嫌疑人供述说。

　　他口中的“彭羽”，专门负责收卡，其上线是名为“娟子”的女性和一名吴姓男子。侦查机关顺着线索层层调查，最终找到了他们背后的三名主犯大飞、阿文、陈立。

　　“我们将下线收来的银行卡寄往境外，给电信诈骗犯罪团伙用来洗钱。他们让被害人把钱打到收来的银行卡里，再通过POS机把钱刷出，我们就赚卖卡的钱。”一名主犯供述说。

　　让罪犯罚当其罪

　　“这个案子报送批捕的时候是2020年初，侦查人员在疫情防控形势下，联系上143名被害人及相关证人，依法收集并固定了证据，我们用最短时间审查完案件就决定批捕了。”武汉市汉阳区检察院承办检察官回忆说。

　　随后，公安机关以涉嫌诈骗罪将案件移送该院审查起诉。“定诈骗罪还是帮助信息网络犯罪活动罪呢？”受案后，承办检察官对罪名问题心存疑惑。

　　在多层级的犯罪链条中，主犯和各层级的罪犯所起到的作用是不一样的，为了让每个层级的被告人都罚当其罪，承办检察官查阅了大量案例和司法解释，决定以诈骗罪、妨害信用卡管理罪、帮助信息网络犯罪活动罪分别对11名被告人提起公诉。

　　今年1月15日，该案在武汉市汉阳区法院开庭审理并宣判。被告人大飞因不服判决结果提出上诉。