我国对银行保险机构大股东划出红线：禁止不当干预正常经营

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人民网北京10月17日电 （黄盛）中国银保监会在公开征求意见4个月后，正式发布实施了《银行保险机构大股东行为监管办法（试行）》（以下简称《办法》），从持股行为、治理行为、交易行为、责任义务等四个方面提出更为严格的监管标准，并明确指出禁止大股东不当干预银行保险机构正常经营。

银保监会有关负责人表示，目前中小机构股权普遍较为分散，控股股东很少，对公司有重大影响的股东只能按照主要股东（5%）的标准实施监管，从而出现监管不足。此外，实践案例表明，表决权委托是当前股权代持、隐瞒关系等股权乱象的突出表现之一，违规股东往往通过表决权委托，变相转移股东权利、超比例持股。因此，为进一步遏制上述股权乱象，避免大股东通过私下协议规避监管，谋取银行保险机构控制权，《办法》明确大股东不得委托股东自身及其关联方、一致行动人、所提名董事和监事以外的人员或接受非关联方、一致行动人的委托参加股东大会。

据了解，近年来，银保监会不断加强银行保险机构股东股权监管，持续、系统地完善中国银行保险业公司治理。《办法》除了对大股东的行为进行约束外，在股权管理方面，对银行保险机构也提出了要求。

《办法》进一步压实银行保险机构股权管理的主体责任，明确董事会承担股权管理的最终责任，董事长是处理股权事务的第一责任人；强调银行保险机构应当坚持独立自主经营，建立有效的风险隔离机制，切实防范利益冲突和风险传染。

同时，《办法》还要求银行保险机构加强股权管理和关联交易管理，重点关注大股东行为，并建立大股东权利义务清单、信息跟踪核实、定期评估通报等机制，对滥用股东权利给银行保险机构造成损失的大股东，要依法追偿，积极维护自身权益。

银行保荐机构大股东如何参与相关公司经营管理？银保监会相关负责人表示，《办法》相关规定旨在防范大股东通过违规方式干预公司经营。对大股东在法律法规和监管制度规定范围内，通过公司治理程序正当行使的股东权利，如按公司法规定行使知情权、建议和质询权、股东(大)会参会权和表决权等，监管部门均予以支持和鼓励。

此前，银保监会副主席周亮在国务院联防联控机制新闻发布会上表示，银保监会坚决清退问题股东，严格依法采取监管措施，通过严监管，倒逼银行落实责任，不做就要处罚；要让银行完善各项管理制度和风控体系，依法规范经营；要落实地方党委和政府的领导责任，具体和清晰化属地责任；作为金融管理部门的银保监会，也将履行好监管责任。

对于此次《办法》的实施，银保监会有关负责人认为，将持续强化监管，指导各银行保险机构及其大股东做好《办法》的贯彻落实，推动大股东依法履行义务，规范行使权利，切实提升公司治理水平。

“股权的混乱是中小银行特别大的问题。《办法》对大股东认定标准和相关行为的规范，意在进一步强化大股东责任义务，统一银行保险机构的监管标准，压实银行保险机构的主体责任。”也有业内人士向人民网财经表示。

(责编：孙红丽、吕骞)

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