工银理财：理财公司要做到“六个坚持”不忘初心根植实体

原标题：工银理财董事长王海璐：建设理财公司要做到“六个坚持”

　　“2022金融街·资管峰会”日前在京成功举办。工银理财党委书记、董事长王海璐在峰会成果发布会上以《不忘初心 根植实体》为主题发表讲话。王海璐表示，银行理财高质量服务实体经济是一项系统性工程，是一个顶层设计与实践检验相互验证、不断提升质效的过程。投身其中，应当全面践行金融工作的政治性和人民性，做到“六个坚持”。

　　一是坚持人民至上，进一步做好客户陪伴和服务。对于理财公司来说，坚守金融工作的人民性，最本质的是树立以人民为中心的价值取向，突出理财业务的普惠特性，围绕增进民生福祉，统筹兼顾规模稳定、业绩稳健、结构优化、突破创新四重目标，切实为客户管好钱、理好财。在产品端，我们要高度关注居民投资、储蓄等行为变化，开发更多精准满足客户需求的好产品，强化产品突破创新，不断丰富产品策略和产品形态，在服务实体经济的同时让客户分享发展红利。在客户端，我们要向不同客群提供全生命周期的“陪伴式”服务，切实提升客户投资体验。在客户服务中，要着重处理好客户绝对收益风险偏好、净值化转型和市场波动之间的关系。因为资管新规全面实施之后，银行理财产品已经完全净值化了，但客户对于净值波动还是存在不习惯、不适应，甚至阶段性不理解的情况。为此，必须大力开展投资者陪伴工作，帮助客户更好地认识金融资产价值波动的客观性，在净值化时代，逐步树立更加科学的投资理念。工银理财成立以来，始终高度重视投资者陪伴工作，紧跟监管指引和客户关切，形成了“有梯度、有温度、有深度”的投教体系。近期，工银理财将通过公众号正式发布系列投教读物——《理财掌上书》，努力以投资者需求为导向，以深浅得宜的内容为抓手，以灵活有趣的形式为载体，帮助投资者更好地适应理财产品净值的波动，培养多元化的风险偏好。

　　二是必须坚持自立自信，进一步提升自主投研能力。我们始终认为，投研能力是银行理财作为资管机构最重要的竞争力，更是银行理财服务实体经济高质量发展的前提和基础。坚定道路自信、理论自信、制度自信、文化自信，具体到银行理财的发展上，很重要的一条就是必须要坚持自主投研，把投资的主动权真正掌握在自己手上。从我国资管行业的发展阶段看，银行理财在大类资产配置和固收投资等领域具有传统优势，但在权益投资等领域的经验积累还有较大提升空间。为此，过去三年，工银理财在以周期为主线的大类资产配置和以基本面为导向的行业公司研究上同时发力，在宏观上做好经济形势及大类资产的前瞻性研究，在中观上结合公司整体投资偏好和不同产品投资特点优选赛道，在微观上对细分行业的龙头企业、重点基金逐个开展深度研究，积累起一大批优质标的，自主权益投资能力显著提升。在委外投资方面，我们只在有价值的差异化领域和优秀的伙伴开展合理适度的合作，委外资产占比不到总管理资产的千分之五。我们相信，坚持做长期正确的事，终将成为时间的朋友。接下来，工银理财还将通过公众号正式发布《不忘初心 根植实体——银行理财助力高质量发展系列研究报告》，汇集了工银理财对科技创新、制造业强国、绿色金融发展等领域的部分阶段性研究和实践探索，希望能为推动银行理财行业持续提升服务实体高质量发展能力提供有益的研究支撑和投资参考。