银保机构公司治理迈上新台阶(2)

　　专家认为，监管部门加强和改进银行保险机构公司治理，有利于提升银行保险机构公司治理质效。招联金融首席研究员董希淼表示，《办法》强调结果应用，实施分类管理。根据公司治理监管评估结果，对银行保险机构依法采取不同监管措施，其中将公司治理监管评估等级为D级及以下的银行保险机构列为重点监管对象，采取包括暂停部分业务等多方面监管措施。这也体现了差异化监管精神。

　　为推进全面评估银保机构公司治理，《办法》的修订实际上也在落实健全公司治理行动方案要求。2020年，银保监会发布《健全银行业保险业公司治理三年行动方案（2020—2022年）》，系统提出了银行保险公司治理监管和改革的路线图和时间表。光大银行金融市场部宏观研究员周茂华表示，监管部门加快补齐监管短板，推动金融机构完善公司治理，从源头杜绝金融乱象，推动金融机构高质量发展。从修订版看，亮点不少，扩展了评估机构范围，适应国内金融业、各类型机构发展，让评估监管工作无死角，提升监管工作适配性。

　　今年是公司治理三年行动方案的收官之年，各地监管部门聚焦公司治理重要领域的关键问题，继续强化严监管基调。比如，黑龙江始终将优化公司治理作为中小银行防风险、稳发展的重要抓手，通过严厉整治、机制建设、监管评估，推动辖内中小银行公司治理水平稳步提升。又如，广西始终将规范公司治理作为辖内村镇银行防风险、稳发展的“牛鼻子”，围绕加强党的领导与公司治理融合、提升各治理主体履职质效等方面重点发力，推动辖内村镇银行公司治理水平稳步提升。

　　近年来，银保监会在监管制度上与时俱进，不断吸收新的监管制度要求，为银行保险机构完善公司治理奠定了制度基础。银保监会陆续出台《银行保险机构公司治理准则》《银行保险机构董事监事履职评价办法（试行）》《银行保险机构大股东行为监管办法（试行）》《银行保险机构关联交易管理办法》等公司治理的监管制度，并根据金融市场运行情况对上述制度要求适时修改完善，体现了新制度、新变化对公司治理评估的新要求。

　　总的来看，3年来监管部门不断探索完善治理机制，推动公司治理问题整改。2020年确保首次银行保险机构公司治理全面评估取得实效，2021年重点抓好评估结果应用和难点问题整改，2022年侧重于完善评估制度，健全评估工作机制。以前的有关指标和标准不再适应新的监管要求，需要及时更新、修订，不断完善公司治理评估指标体系与商业银行监管评级、保险公司偿付能力监管等工作的衔接，督促银保机构落实监管评估办法。

　　银保监会有关负责人表示，今后要持续做好评估工作，逐步完善评估机制，充分发挥公司治理评估对健全行业公司治理的引领作用。通过评估，及时准确掌握行业公司治理情况，推动机构改进公司治理薄弱环节，提升公司治理质效。

　　完善两个着力点

　　为规范银行保险机构股东股权行为，银保监会近年来大力整治银行保险机构股权违规乱象。2019年以来，银保监会已向社会公开银行保险机构重大违法违规股东81名。今年5月份，银保监会又向社会公开第五批共43名重大违法违规股东。

　　股东违法违规现象是公司治理的一个顽疾，从近年来频发的中小银行失范案例中发现，无序的公司治理是银保机构金融风险的根源所在。专家表示，当前，强化银保机构公司治理必须要抓住防风险的“牛鼻子”，尤其是要防止大股东操纵和内部人控制，这是公司治理的重要着力点。