公安部首次披露个人银行卡＂套装＂如何转运出境(2)

　　田某生是江西新余人，1987年出生。田某生在广东注册了公司，私下组织收购银行卡和对公账户。说到自己的公司，田某生说：“就是每月花一二百块钱租了间房子，买了张桌子放在那里，请人来做法人，不需要他做什么事。”

　　田某生说，几个月前有人主动联系自己，说可以收购实名银行卡和企业对公账户。“对方说要做项目，需要的量大，以一套5000元的价格收购。”随后，田某生通过中间人，找人去办理银行卡和对公账户，每人办理4到5套，田某生给他们3000元。凑了21套后，田某生按照对方给的地址发货，“地址上写的收货地点是广西凭祥，21套，顺利的话能赚将近十万。”

　　在这期间，田某生还招募员工带人办理账户、银行卡，陆某将是其中一员。陆某将在来到田某生公司前，曾卖过一次用自己信息开办的银行卡、对公账户。

　　今年初，陆某将接到电话，对方叫他来广州工作，说是每天给50元生活费，月工资8000元，外加提成。陆某将的工作就是带人去银行办理对公账户、银行卡，给他们安排吃住等。“我带他们去的时候告诉他们，如果银行问起，就说自己是用来开建材批发公司。”

　　出卖自己个人信息

　　办卡者称“我只管签名”

　　刘某平就曾卖给田某生以自己个人信息开办的银行卡和对公账户。他是湖南衡阳人，1991年出生，常年在深圳打工。4月初，他在深圳人才市场想找份临时工的工作，当时，他碰到有几个人在招工。

　　就这样，刘某平坐上了来广州的车，到达广州后，有人给他安排了住宿，是在一个小旅馆，两个人住一间，刘某平每天可以收到伙食费50元。来广州的第二天，有人来找他带他去办理了一些材料，办完又把他送回旅馆。在这期间，刘某平看到另外还有2个人也被安排住了进来。在旅馆又等了十多天，有人来把刘某平再次带往银行，“资料都是准备好的，我只管签名就可以了。”刘某平说，“当时说办好了给4500元。”

　　除了刘某平，还有以个人名义收购他人银行卡、对公账户再转卖的彭某豪。彭某豪1993年出生，初中毕业，家里有两个孩子，“我欠了二十多万，着急还钱。”文/本报记者 高语阳

　　打击核心

　　针对买卖银行账户行为 央行建立惩戒机制

　　目前，央行已经出台了261号文件，建立了对买卖银行账户和支付账户的惩戒机制。同时，央行今年出台85号文件，要求各银行和支付机构在公安机关办理电信网络违法犯罪案件时，在查询、止付、冻结等方面给予一定配合，并加强账户实名制管理和转账管理等。同时，依照规定，个人在同一银行开卡不能超过4张。

　　但由于商业银行基数大，不法人员仍可以大量、反复开办个人银行账户，导致涉案银行卡屡打不绝。此外，犯罪嫌疑人通过中介代理即可办理企业对公账户，而企业法人代表本人不用到场。

　　对此，广西公安厅刑侦总队副总队长成天晓表示，银行卡、电话卡的管控是电信诈骗的“三寸”，不管电信诈骗团伙有什么招数，最终都要落实在钱上、银行卡上。成天晓说，“管住银行卡、电话卡，就是打在了电信诈骗分子的三寸上，腰眼上。”

　　成天晓希望，相关环节要进一步加强风险把控，加强管理，“比如说，有些地方不法分子直接在人才市场支个桌子，充当办卡中介，组织民工及社会闲散人员集中去营业网点办卡。相关单位应当警惕类似现象。”