黑社会女老大侵吞10多亿资产 揭秘新型套路贷(3)

　　办案查看官再次扎进了数据海洋。针对马某3家企业几十个账户、上万条银行流水，通过十多个日日夜夜的比对，最终客观证据还原了事实真相。本来，在马某筹款向银行汇入2000万元担保金后，周某操作一直节制在本身手中的马某银行卡、网银转走了个中的800万元，银行发明担保金不敷，自然不能开具新汇票。

　　告状前，侦查人员再次到安徽找到马某，核实了相关细节。跟着断贷陷阱的袒露，周某犯法组织豪夺企业股权的目标昭然若揭。至此，周某预设的“套路贷”陷阱被揭开。

　　2020年7月，查看构造以周某、蒋某等人涉嫌组织、率领、介入黑社会性质组织等罪，向法院提起公诉。

　　周某，1971年出生在徐州市沛县，经验了婚姻的失败，她告退下海做起了放贷和运输煤炭的生意，积聚了必然履历厥后到徐州市空手起家。

　　她创立了小额贷款公司。“刚到徐州的周某穷得叮当响，一辆小旧车走天下，可是她看起来大大咧咧，为人诚实。”这是伴侣眼中的周某。

　　她找到蒋某，两人操作名下的公司虚构购销条约向银行借钱，再高利转贷给民营企业。借钱期间，周某不只收取贷款手续费，还创立贴现公司经办汇票变现，再虚增贴现费，并恶意推迟结算加收垫款利钱，三项用度累计高达借钱金额的10%以上。

　　当借钱人无力送还借钱时，周某等人便操控第二轮、第三轮贷款偿债，直至借钱企业资不抵债。这时周某等人举办了最后一轮“洗空”，方针直奔企业优质股权。

　　2010年起，周某等人操作这种方法共骗取银行贷款6700万元，骗取银行承兑汇票差额4亿余元，造成银行损失8800余万元。

　　“两高两部”《关于治理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》中划定的“套路贷”有五种形式，可是不限于划定的五种形式。本案中，查看构造认为当企业在还钱的时候，周某等人拼凑“有借无还”银行流水，假造虚设“新债务”，这种犯法手法与“制造资金走账流水等虚假给付事实”实质相当。

　　而企业借钱时，周某等人还要求企业设定股权质押，并配置流质的条款陷阱，后操作节制借钱人的网银账号之机，让企业遭遇断贷，股权质押陷阱实现后豪夺企业股权，这也属于新型“套路贷”。

　　打财断血

　　涉案工业已启动返还流程

　　在提前参与阶段，查看构造发起公安构造专门创立资产侦查组，查看构造扫黑除恶办案团队内设“打财断血”组，团结证据绘制资金、资产流转图，实现专项资产台账动态打点，一连督促追赃挽损。

　　既查清“明财”，也查清“暗财”。让被害人快速拿到被侵占的工业。

　　为了住上新房安享晚年，徐州市一企业百余名老职工筹集近亿元购房款，后作为部门出让金拍得一宗地皮。周某配置层层圈套骗得该借钱企业此宗地皮利用权后，又采纳各类手段取得退地款。老职工们本来的宿舍已经被拆除，目睹房价飞涨，但企业本来许诺的新房毫无着落，职工依法告状后，周某又节制多家企业举办虚假诉讼，冻结退地款账户，使得老职工多年拿不回购房款。

　　比拟相关文件后，查看构造认为这宗地皮属于被害人的资产，权属明了且无争议，发起打破以往刑事讯断后执行处理模式，实时明晰认定和处理意见。在告状前，该笔工业被优先分批处理，168名职工的8000余万元购房款全部返还到位。

　　“真的很是感激，这钱是我们的命啊！”拿回40余万元购房款的邓先生没想到他的钱能失而复得。

　　移送审查告状后，面临公安构造移送过来多达300多个G的电子勘验质料，查看构造重点盯准了周某犯法组织到底有几多“黑财”。