通联支付、盛付通被举报违法提供资金结算

　　近日，一则上海市静安区人民法院公布的行政裁定书显示，通联支付网络服务股份有限公司（下称“通联支付”）和上海盛付通电子支付服务有限公司（下称“盛付通”）被举报违法支付。

　　法院审理查明，2019年12月30日，举报人因通联支付、盛付通审核不严，导致自己69万余元被骗，向中国人民银行上海分行举报称这两家公司违规提供资金结算业务等问题，要求央行上海分行依法调查处理。

　　2020年3月24日，央行方面作出的《举报答复意见书》显示，通联支付存在对特约商户入网审核不严的问题，违反了《银行卡收单业务管理办法》的相关规定，盛付通存在对特约商户入网审核不严、风控措施未落实到位的问题，违反了《银行卡收单业务管理办法》的相关规定。对于举报人举报的涉嫌洗钱问题，央行方面称不具备认定和处理洗钱犯罪的指责，举报人可直接向公安机关举报洗钱活动。

　　通联支付和盛付通都是2008年成立的老牌三方支付公司，均在2011年首批获得第三方支付牌照。

　　通联支付第一大股东是中国万向控股有限公司，持股比例为66.67%，上海商道投资有限公司持股33.33%。目前其业务范围包括互联网支付、银行卡收单（全国）、固定电话支付、预付卡发行（上海市、北京市、江苏省、广东省、山西省）、预付卡受理（全国）。2016年5月，在支付牌照续展的同时，通联支付合并了通联商务服务有限公司的支付业务。

　　据通联支付官网介绍，其为“基于第三方支付的金融科技服务提供商”，其业务包括行业解决方案、聚合支付方案、SaaS服务输出等。

　　此前就有消息称通联支付正筹划上市事项，据蓝鲸财经了解，该事项仍在推进中。通联支付在金融领域的牌照布局包括商业保理、网络小贷、基金销售等。上述金融业务均由上海通华金科投资控股有限公司（下称“通华金科”）整合，从而提供综合金融服务。通华金科官网称，截止目前，公司已在多个金融板块布局拓展，主要包括普惠信贷、普惠理财和大数据服务三大板块，涵盖商业保理、小微贷款、消费分期、量化基金、标准理财产品销售、非标理财产品交易平台、大数据征信、金融IT外包和电销催收等业务。

　　另据通联支付官网显示，“通联家族”的成员还包括金融IT系统外包服务商“通联金融”、IT云服务与托管服务商“通联金融科技”，并在香港设立子公司“通华金控”与分支机构“通华金服”。

　　盛付通最早由盛大集团创办，但在2017年转由上海掌门科技有限公司控股80%的三方支付公司，其支付业务涵盖全国范围内的互联网支付、预付卡发行与受理（仅限于为本机构开立的个人网上实名支付账户充值使用）、移动电话支付、固定电话支付、银行卡收单。

　　盛付通官网显示，其提供的产品包括聚合收单、银行卡收单、在线收单、留学缴费通、预付卡产品，同时，盛付通还与WiFi万能钥匙合作，为WiFi万能钥匙APP中的支付功能“连尚钱包”提供技术服务。

　　值得一提的是，2019年12月，盛付通和通联支付都曾因分拆交易办理超过单笔交易限额的留学费用支付被国家外汇管理局上海市分局处罚。

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