央行:将依法依规、稳妥有序开展金控公司准入管理和持续监管

　　随着国内第一个关于金融控股公司的全面监管政策《金融控股公司监督管理试行办法》于11月1日起施行，中国人民银行表示，下一步将遵循公开、公平、公正的原则，依法依规、稳妥有序开展金融控股公司准入管理和持续监管，制定配套细则，完善制度框架，防范化解风险，促进经济金融良性循环。

　　报告称，实践中，少部分企业盲目向金融业扩张，风险和问题不断累积。具体来说：

　　一是缺乏金融专业知识和合规意识，风险隔离机制不健全，金融业风险和实业风险交叉传染。

　　二是少部分企业利用复杂的股权安排等手段，隐匿股权架构，组织架构复杂不透明，虚假注资、循环注资，风险底数不清。

　　三是少数企业借助控股地位，通过不当关联交易输送利益，损害金融机构和其他投资者的合法权益。

　　刚刚施行的《金控办法》，遵循宏观审慎管理理念，坚持金融业总体分业经营为主的原则，从制度上隔离实业板块与金融板块，对非金融企业投资控股形成的金融控股公司依法准入，以并表为基础，实施全面、持续、穿透监管，规范金融控股公司经营行为。

　　央行在专栏中，给出了下一步对金融公司的监管思路。

　　完善制度框架，补齐监管短板。

　　在《金控办法》的基础上，研究制定配套文件，包括并表管理、关联交易管理和资本管理等规则，不断完善金融控股公司监管制度体系，提高针对性和可操作性。

　　开展准入管理，加强源头管控。

　　按照《金控办法》要求，对符合条件的市场主体申请设立金融控股公司，依法进行受理和审批，做好行政许可服务工作。严把市场准入关，确保金融控股公司引入经营状况良好、公司治理规范、杠杆水平适度的股东，规范股东行为，依法参与法人治理和重要事项决策，维护中小股东、金融控股公司和金融机构的合法权益。

　　坚持审慎监管，推动稳健经营。

　　央行表示，从宏观审慎管理理念出发，落实监管要求，通过信息报告、非现场监测、现场检查、监管谈话等方式，有效识别、计量、监测金融控股集团的总体风险与合规状况。建立健全风险评估指标体系，将定性和定量手段相结合，实施差异化监管，引导金融控股公司依法合规、稳健经营。

　　稳妥实施调整，平稳有序过渡。

　　报告称，对于一些具备设立情形的存量企业，如果存在需调整股权结构等状况，将统筹考虑市场承受能力和企业的实际，合理设置过渡期限，把握好节奏和时机，分类施策，引导相关存量企业稳妥有序调整，推动《金控办法》平稳实施。