宋海：将粤港澳大湾区建成中国及国际金融创新中心

　　第三届粤港澳大湾区金融发展论坛11月8日在广东东莞举行。广东省人民政府原副省长、广东省金融智库联合会顾问宋海在论坛上建议，将粤港澳大湾区建成中国及国际金融创新中心。

　　宋海表示，“十四五”时期，粤港澳大湾区金融业发展应坚持以创新为引领，实现粤港澳三地金融融合发展。

　　以下为发言实录：

　　尊敬的张军扩副主任、张新副省长、黄洪副主席、各位领导、各位来宾：

　　大家好！首先感谢主办方的邀请。能够参加今天这个会议，与大家进行讨论、交流，非常高兴，也非常荣幸。

　　当今世界正经历百年未有之大变局，国内发展环境也经历着深刻变化，“十四五”时期我国将进入新发展阶段，粤港澳大湾区建设也将面临新任务、新要求。在金融业发展方面，应致力于将粤港澳大湾区创建成中国及国际金融创新中心，这不仅有利于提高我国金融的国际地位，更有利于发挥粤港澳大湾区在国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局中的重要金融支持作用。

　　下面，我仅就“十四五”时期如何将粤港澳大湾区建成中国及国际金融创新中心这一问题谈一点看法。

　　一、重点举措

　　一是加快金融基础设施建设。加强以数据驱动的金融基础设施建设，加快推动金融业数字化转型，以数字货币研发与国际合作为引导，提升粤港澳大湾区金融基础设施效率。探索通过“账户标识”便利大湾区监测和管理资金流动，建设“NRA+”账户体系，拓展OSA账户功能。利用区块链技术，打造创新跨境支付平台，提升个人跨境开户和融资便利，进一步推动大湾区跨境支付便利化。

　　二是促进金融市场互联互通。充分借鉴沪港通、深港通、债券通的成功经验，依托场内市场，采用“标准化、透明化”机制，以标准化的证券为标的，保持交易渠道公开透明，发挥市场自主优化动力，推动互联互通机制不断完善。以创业板注册制为突破，优化私募基金市场准入环境，探索“新股通”“商品通”“私募通”等金融市场互联互通新模式，加快金融市场对外开放进程。

　　三是增大金融机构引入力度。探索推行“单一通行证”制度。粤港澳大湾区的法律与税制存在明显差异，这是挑战，也是优势。建立“单一通行证”制度，支持符合条件的金融机构在湾区内自由展业无须审批，向相关金融监管部门报备即可，在内地展业时也不需单独开设子公司。

　　四是推动金融产品创新。研究在自贸区内试点，允许港澳居民使用闭环账户购买大湾区内地人民币理财产品，实现在不涉及资本项下跨境个人金融资产流动的条件下，满足港澳居民投资理财的金融需求。研究建立大湾区内部保险跨境服务机制，在依法合规基础上，有序允许境内合格资格个人赴港澳购买寿险产品。鼓励境内寿险公司开发适用于港澳地区的医疗、人寿保险产品，为港澳长者回粤养老创造便利条件。

　　五是提升跨境金融合作水平。开展本外币合一跨境资金池业务试点，研究降低广东自贸区跨境人民币资金池业务的准入门槛，对于有实际需求的中小型企业，进一步降低其准入门槛，进一步拓宽大湾区中小企业的跨境融资渠道。积极促进大湾区内金融机构在人民币计价的海外发债、股票、基金等方面的合作。鼓励大湾区内商业银行大力拓展境外发债、境外并购贷款、境外证券投资等业务。

　　六是完善金融监管体系。探索研究“监管沙盒”机制，利用金融科技，探索有效的信息化监管方式，研究建立跨境协同监管机制，构建粤港澳跨境金融监管系统。借鉴国际标准和先进经验，协调解决跨境金融发展和监管问题。

　　二、建设路径

　　“十四五”时期，粤港澳大湾区金融业发展应坚持以创新为引领，实现粤港澳三地金融融合发展。

　　一是坚持宏观战略和微观创新相结合。从顶层设计高度谋划大湾区金融融合发展，从全局和长远角度确立大湾区金融融合原则，顺应趋势，基于大湾区金融融合现状推动金融业务与产品微观创新。

　　二是坚持技术创新与制度创新相结合。粤港澳大湾区金融融合发展是动态演进的过程，其中的制度对接、监管协调、市场联通、机构互设、产品互认等，均需要时间和资源来进行设计。在此过程中，技术的运用能够拓展协作的可能性边界，以技术创新突破制度衔接的障碍，推动更有效、更平稳的融合。

　　三是坚持市场主体和体制改革相结合。充分利用广东自贸试验区、深圳建设中国特色社会主义先行示范区综合改革试点实施方案优势，以全面深化金融改革为导向，推动在外汇管理、跨境融资等金融改革的重点领域和关键环节先行先试，协同推进金融改革政策落地实施，建立符合国际通行规则、新型规则的金融服务体系。

　　四是坚持境内与境外相结合。粤港澳大湾区涉及“一国两制、三个关税区、三种货币”，又有特别行政区、自由港、经济特区、自由贸易试验区等多种体制叠加，应着重探索跨境金融合作，依托改革创新便利港澳金融机构开展跨境金融业务，通过离岸在岸互动、境内改革与境外对接相结合、增强国内金融体系开放能力的同时，巩固香港国际金融中心地位。

　　五是实体经济与资本创新要素相结合。围绕产业发展及基础设施建设的金融服务需求，推动金融产品和服务方式创新，促进金融资源要素在大湾区自由便捷流动和优化配置，结合数据生产要素开放共享等能力提升，有效提高金融服务实体经济的质量和水平。

　　六是坚持金融创新和风险防范相结合。今年以来，国际金融市场动荡叠加疫情影响，对粤港澳大湾区金融监管提出了更高要求，一方面需要增强湾区内三地监管协作能力，提升跨境金融监管能力；另一方面，亟需应对金融科技深化使得业务交叉融合，对金融监管的风险识别、跨市场协作、穿透能力带来的新挑战，运用监管科技提升应对金融新业务、新通道、新机构、新模式的金融监管识别能力、迭代适配能力、监管协作能力、监管穿透能力。

　　以上观点，如有不对，敬请大家批评指正。

　　谢谢大家！

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