非法“两卡”交易黑产链条追踪：这小便宜不能贪(2)

记者调查发现，有运营商员工为了提升业绩，甚至出借自己的工号和登录密码给不法分子开卡。“我在跑业务过程中认识一个客户，经常有业务往来。后来他提出借用我工号办理开号业务，我为了冲业绩，就同意了。”运营商员工王旺说。

“一些运营商的第三方代理商也有办卡权限，去年我们在两起案件中发现运营商营业员或其第三方代理商网格员与开卡团伙里应外合，其中一起案件有5名网格员涉案，另一起则有2名营业员涉案。”一名办案民警说。

此类漏洞也发生在银行卡办理业务中。梧州市公安局刑侦支队反盗抢机动车大队大队长黄健介绍，利用他人银行卡走账是成功实施电信诈骗的重要一环。不少人明知道自己的银行卡可能被他人用于非法途径，但存在侥幸心理，将银行卡出售或出借给他人牟利。

齐抓共管合力“断卡”清源

2020年10月以来，全国各地警方持续开展“断卡”行动，取得较好成效。但不少受访专家表示，全链条打击涉“两卡”违法犯罪仍存不少难点。

一方面，在利益诱惑面前，不少群众防范意识较弱，容易受骗。另一方面，金融、通信、网络平台等主体的监管机制漏洞仍多。通过通信运营商和商业银行，不法人员仍可大量、反复开办“两卡”。部分网络平台监管责任未能压实，不法分子仍能通过QQ等网络平台“接单”或招募人员帮助洗钱。

多方受访人士建议，各行业主管部门应尽快形成齐抓共管合力，强化重点整治、源头治理。

中国农业银行广西柳州分行风险管理部总经理于永军建议，相关机构要进一步完善内部审核和监督机制，认真核对账户开办者信息，加强数据比对，查询开办人的征信报告，不折不扣将实名制落到实处。

“相关机构应完善实名办卡流程，强化办卡环节告知义务，提升预警管控能力。”宾阳县法院法官黄集德说。

黄宁建议，进一步通过人证对比、动态识别等技术手段强化人证一致率把控，严控一证多户，严格审核异常开卡换卡申请，对信息异常的“两卡”卡号和诈骗频发区域加强监控。

“个人应留心自己名下是否有不知情的电话卡或银行卡存在。如有，要及时注销并保留证据。”黑龙江大学信息管理学院副教授杨志和说。 （参与记者：孙一）

(责编：赵超、吕骞)