上海农商银行：持续提升合规经营水平积极参与金融法治建设

近期，在由上海市国有资产管理委员会组织的2020年度“企业法治建设工作评比”中，上海农商银行获得银行类国资企业排名第一的佳绩。据上海农商银行相关负责人介绍，这只是上海农商银行多年来全面依法治行建设成果的一个缩影。

近年来，上海农商银行通过以“合规质量管理年”“合规内控提升年”“合规内控深化年”为主题的“‘合规运行、法律护航’三年规划”，创建“合规管理示范行”，践行依法治行理念。

“要重视、强化内控文化建设工作，倡导依法治行理念，牢固树立‘合规创造价值’观念，任何通过不合规手段创造的‘价值’都是不能容忍和不能接受的。”上海农商银行党委书记、董事长徐力表示，该行坚持把“合规运行、法律护航”作为全行加强管理、稳健运行的核心内容，不断深化依法治行实践，不断总结法治建设经验。

以强化顶层设计引领依法治行

上海农商银行把“以强化党委领导统领依法治行”作为“‘合规运行、法律护航’三年规划”的首要任务。

据了解，早在2017年，该行就将党建工作要求写入该行及下属子企业的公司章程，不仅写明党组织的职责权限、机构设置、运行机制、基础保障等重要事项，还落实了党组织在公司治理结构中的法定地位。同时，该银行还健全了企业党组织议事决策机制，明确党组织研究讨论是董事会、高级管理层决策重大问题的前置程序。依据公司章程，制定了三十余项涉及董事会、监事会、高级管理层、各类专门委员会等相关管理制度并推进实施，细化董事会、监事会及经营管理层的工作规则，从制度层面力保经营过程中的依法合规决策，让“强化党的领导”具体体现在党领导依法治行的每一项部署、每一个环节、每一件工作上。

以依法治行提升合规经营水平

多年来，上海农商银行始终坚持贯彻落实“四个从严、一个提升”（即从严规定、从严管理、从严问责、从严整改，有效提升）的工作要求，在依法治行、合规运行方面不断探索。

在法律人才队伍建设方面，该行早在2006年建立了公司律师队伍。通过十多年的发展壮大，全行已有公司律师40名，从事合规法律事务人员达到175名，分布于全行各机构，涵盖了前中后台各条线。

2017年，上海农商银行又设立了全行的总法律顾问制度，健全企业重要决策中法律审核的相关要求，明确并规范法律审核程序，确保该行董事会所作出的每一项重大决策符合法律要求，把法律风险的事后应对变为事先防范。

在制度保障方面，该银行突出强调了合规性、时效性、有效性与可操作性的有机统一。该行每半年开展一次规章制度的集中清理工作，根据外部法律法规和监管规定的变化及该行经营管理活动的需要，对存量规章制度进行合规性和有效性的评估，在此基础上进行规章制度的“立、改、废”活动，规范制度管理，确保长效常新。

同时，明确经营红线，守住合规底线。该行编写了《商业银行合规经营“红线”及处罚案例选编》，并定期更新，用生动的司法案例与行政处罚案例诠释法律规定，让原本较难理解的法律条文，为更多人理解和运用，进一步加深全行对落实金融监管规定的时效性和制度执行的精准性的理解，明确银行合规经营的底线要求，清晰理解在日常经营中不可触碰的红线，使合规经营的理念深入每一位银行从业人员的内心。

在规范产品创新方面，为加强对新业务的审核、有效防范业务风险，该行在2012年设立了产品服务审核委员会（以下简称“产服会”），负责从合规、风险管理等方面对新业务等事项进行审核。仅2019年至今，就审议及听取议题近100项，涉及新业务议题近40项，确保新产品在创立之初对合规风险有了正确、全面的评估与控制，有效助力该行业务转型发展。

以勇于担当参与金融法制建设

在提升合规经营水平的同时，上海农商银行还以依法治行为基石，为客户、为行业、为社会发挥作用，做出贡献。