银行理财吸引超6000万投资者(2)
具体来看,今年上半年银行理财市场新发行ESG主题理财产品18只,累计募集资金超100亿元;截至2021年6月末,全市场ESG主题理财产品存续余额超400亿元,较年初增长约50%,同比增长超2.14倍。
此前,工银理财有限责任公司已在北京正式发布中证工银理财“碳中和”资产配置指数以及绿色金融理财产品,前者聚焦于高碳减排与深度低碳板块超过30个细分领域的股债资产,后者主要投向绿色债券、符合绿色金融主题方向的权益类资产。
此外,今年上半年银行理财产品投向绿色债券超800只,投资规模超2000亿元,较年初增长16.79%,同比增长26.46%,为我国绿色经济的转型提供了有力的资金支持,在实现财务回报投资目标的同时,兼具了社会责任和可持续发展等多层目标。
“接下来,银行理财要继续服务好国家战略和经济社会发展,理财资金在坚持市场化、法治化原则之下,应在绿色发展、科技创新、乡村振兴等领域发挥更大的作用。”董希淼说,特别是,要参与塑造和完善ESG投资体系,优化理财产品投资组合,为实现碳达峰、碳中和目标贡献力量;同时,金融管理部门也要完善绿色金融标准、企业信息披露和激励约束机制建设,助力绿色资产管理发展。
理财公司异军突起
在理财产品净值化转型的过程中,理财公司也作为一项配套制度产物而登场,目前已成为理财市场存续规模最大的机构类型。截至2021年6月末,理财公司已筹建28家,其中21家已正式开业,较去年同期增加8家,产品存续规模10.01万亿元,占理财市场比例达38.80%。
在已开业的21家理财公司中,按控股股东类型区分,共有大型银行理财子公司6家、股份制银行理财子公司6家、城商行理财子公司6家、农村金融机构理财子公司1家、外资控股的理财公司2家。
商业银行理财子公司是近年来的一项重要制度创新。从法律关系上看,银行理财属于直接融资,本质是“受人之托、代客理财”,银行并不承担投融资风险。但在此前的“保本理财”时期,银行理财更像是间接融资,常与存款混淆,导致本应分散的投资风险反而集中在银行体系内,系统性金融风险不断积聚。
为了防范化解金融风险,监管层要求银行的理财业务与信贷、自营交易、证券投行等业务分离,通过一个“自主经营、自负盈亏”的独立法人机构运行,这便是理财子公司。
《报告》认为,理财公司的异军突起使得我国理财市场主体得以进一步丰富,为资产管理市场的发展注入了新生力量,不同类型的理财公司在产品结构、投资资产等方面呈现不同特点。
从产品的存续情况看,截至2021年6月末,在理财公司存续的10.01万亿元产品中,大型银行理财子公司规模最大,达5.42万亿元,占比54.15%;其次是股份制银行理财子公司,规模3.52万亿元,占比35.16%。
从产品的发行和募集情况看,2021年上半年,新发行产品数量最多的是大型银行理财子公司,合计发行产品1513只;其次是城商行理财子公司932只,以及股份制银行理财子公司750只。
“下半年,银行理财市场将严格落实监管部门要求,充分利用‘资管新规’过渡期收官的关键时期,持续坚定不移地推进理财业务转型,规范理财业务发展。”银行业理财登记托管中心上述负责人说,该中心将继续完善理财信息披露平台,支持、引导理财产品发行机构通过行业统一渠道披露信息,为投资者提供可靠的产品查询途径,提升银行理财市场的透明度。
(责编:赵超、陈键)