拆穿币圈暴富“神话”：风险防控从不存荣幸开始

　　拆穿币圈暴富“神话”
　　 经济日报·中国经济网记者 周 琳

　　记者克日观测发明，少数打着“虚拟钱币能发横财”旗号的金融骗局，正是通过区块链虚拟钱币、进修数字钱币常识、“无风险代币”等手法诱导新用户入群——宽大投资者应擦亮双眼，鉴戒炒币骗局。

　　由“老师”“专家”“币圈意见首脑”直播解说、投资代价盘、带头致富——不少投资者大概对这样的虚拟钱币公司“获客”手法并不生疏。事实上，部门名义上是金融数字钱币培训、区块链钱币技能展示的微信群，一旦拉入新人就抓紧时间“洗脑”，一场经营已久的骗局陪伴着“新韭菜们”一夜暴富的炒币梦开始。

　　“伐鼓传花”的游戏

　　“今朝资金存取打点这么严，到哪都得实名制，怎么才气‘不留陈迹’将海外相助方的‘背工’转到我名下呀？”在北京某外贸企业事情的小张，最近在一位“神秘牛人”的微信“发起”下打起了偷拿外洋背工的主意。

　　“牛人”自称能奉告其最隐蔽的资金转移妙招：“我们这个互联网平台的虚拟钱币可实现跨境生意业务，海内买入境外卖出，隐蔽无限额。这但是回收了先进的区块链技能，安详匿名，全球通用，还能升值赚收益。”

　　果然如此吗？小张将7年相助背工尽数转到“牛人”推荐的互联网平台购置虚拟钱币后不久，网站再也登录不上去，所谓“牛人”的微信也不见踪影。

　　追悔莫及的小张最后从公安民警哪里获得了真相：本来，非法分子操作虚拟钱币匿名化与去中心化特点“洗钱”。以某特币、某代币为代表的虚拟钱币已成为犯法分子的东西之一，像小张这样亏损的大有人在。

　　与小张差异，刚介入事情的小李总想着发横财，并接到“求之不得”的电话——“您好，我是代币空间的客服，现特邀请您插手我们的贵客虚拟钱币圈交换群，分享赚钱履历。”小李最终被诱惑，插手一个名为“币圈粉丝社区”的微信群。一些“老师”“专家”起初在群里科普币圈资讯、阐明行情、讲授“数字钱币”常识，为后期互动“铺路”，小李听了深信不疑，却在投资买了数千元虚拟钱币不久，被客服踢出微信群。

　　雷同这样非法机构打着数字钱币的幌子“蹭热点”、开展金融骗财骗的案例并不鲜见。在部门业内人士看来，普通投资者分不清虚拟钱币和数字钱币，加之近期数字钱币新闻不绝，给拆穿相关骗局带来难度。

　　光大证券阐明师孔蓉提醒，非法分子常用虚拟钱币骗财骗具有几大特征：一是将犯科所得通过虚拟钱币转到外洋平台，换成外币存入外洋账户或再转回海内；二是自行刊行虚拟钱币，用雷同传销方法吸引他人集资购置，骗取钱款；三是在无需实名认证的境外打赌网站，用虚拟钱币付出赌资，埋没资金来历；四是将犯科所得通过虚拟钱币购物，拿到物品后售出得到现金，掩盖资金来历。

　　认清“李鬼”的虚假属性

　　玩数字钱币观念，是虚拟钱币骗局中最常用的手法。那么，虚拟钱币与数字钱币毕竟是何关系？招联金融首席研究员董希淼认为，中央银行数字钱币是基于清算方法而呈现的现钞之外的“记账钱币”。其基于区块链等互联网新技能，融合了加密电子钱币体系的数字钱币，是中央银行刊行的另一种形态法币。简而言之，它是数字化的人民币，目标是替代现金(纸币、硬币）成为中国的法定钱币，是钱币供应中的M0（现钞）。由于担忧纸钞大概流传病毒，新冠肺炎疫情成为各国刊行央行数字钱币的催化剂。今朝，世界各国央行都在成长数字钱币。

　　数字钱币有两方面特点：一是国度信用背书，具有无限法偿性与强制性。二是币值不变，合用于种种经济生意业务勾当。