中邮理财五周年：坚持创新驱动 赋能业务“新活力”(4)

　　以客户清单法、数字网格法为牵引，从客户精准画像与客户分层分类出发践行靶向营销战略。落实“1+1+N”渠道战略，邮银渠道聚焦业务重点，根据渠道禀赋提供“一省一策”协同发展服务，并通过其他国有大行、股份制银行及城农商行的差异化补充塑造全面深厚的代销体系；成立以来累计开展超千场渠道培训路演活动，覆盖近50万人次；积极落地邮政集团“投教万里行”、“投教万场行”系列活动，覆盖全国31省，累计开展超60场活动，覆盖中高端客户投教超2000人次；组织“走进理财子”活动，赋能渠道专业销售能力与销售信心。共有邮银渠道河北、北京、浙江、陕西、湖北、天津、安徽、江苏、四川、甘肃10省及行外渠道共18批次、近400人次参与活动。搭建形成了广覆盖、强下沉、高精准、新形式的营销体系。

　　立足市场化改革试验田定位，坚持以人为本理念，全面搭建专业导向、价值创造、竞争择优的人力资源体制机制。在人才体系方面，坚持专业主导，做实以专业为核心的MD职级体系，开展干部任期制和契约化管理改革，完善竞争性干部选拔机制，精简干部职数，打造扁平化管理机制，完善人才队伍专业化体系。在激励机制方面，突出效能导向，践行“271”考核等级分布，传递以绩付薪理念，营造良性竞争氛围，将资源分配向核心岗位和绩优人员倾斜，以硬核举措破解“三能”落地难题，坚决有力地按下了市场化、专业化改革的“快进键”。未来正进一步通过精准刻画人才画像、常态化开展人才盘点，以九宫格模型系统搭建高水平人才梯队，形成先进赶后进、先进更先进的良好氛围，驱动发展内生动力和激发组织活力。

　　五年来，中邮理财正是这样坚定不移地高举改革旗帜，孜孜以求、久久为功，不断理顺体制机制、整合资源禀赋、提升管理效能，向“新”突破，以“质”谋变，持续打造核心竞争力。

　　看转型：体系重塑 赋能业务“新活力”

　　高山之巅，方见大河奔涌；群峰之上，更觉长风浩荡。随着数字金融领域的突飞猛进和理财净值化转型的一系列需求扑面而来，近年来银行理财业务支撑体系和系统底座经历了彻底重塑。五年来，中邮理财也择高处立、向宽处行，加快布局前沿技术、深化关键系统应用、打造数字基础设施，以稳定、安全、先进的数字化基座承载多样化的理财业务需求。

　　全面落地“数智一体化”IT规划。围绕投资、用户、产品、运营、风控、管理、创新七大维度形成“SUPER-ME”的数字化转型方向。全触点客户运营中台、一体化投研作业中台、精细化经营管理中台、数据中台和技术中台的建设，体现了理财在新时代、新架构、新模式的转型理念。积极推进利用OCR、NLP、RPA机器人、大数据、AI等先进技术，实现功能智能化、管理数字化、流程自动化。五年来，中邮理财科技建设累计投资规模超4.8亿元，实现35个系统的上线运行，打造了超百人的科技人才队伍，建立“业务+技术+架构”铁三角团队，信息化和数字化建设双轮驱动，强化科技创新、夯实基础建设，为中邮理财数智化转型，开辟创新发展空间。

　　秉持“内控先行、创造价值”的交易理念，不断加强集中交易体系建设。集中交易系统实现交易流程线上化，交易品种覆盖各类市场，通过多家基金代销平台直连、多券商直连报单和算法交易等措施，交易承载能力年均提升34%；强化内控管理，建立标准化操作体系，对交易行为做到“事前监测、事中控制、事后分析”，全面实现系统化实时监测；覆盖500余家交易对手，充分发挥市场触手作用，及时为投资部门传递微观市场波动和决策信息支持。中邮理财连续多年荣获中国外汇交易中心授予的“年度市场影响力机构”奖项、沪深交易所颁发的“上/深交所债市优秀参与机构”奖项，年均交易量超20万亿元，交易能力居行业前列。